综合理财规划考试试题及答案解析一
一、案例分析（共100小题共1000分）第1题
王先生，35岁，某研究所研究员，每月税前收入为7000元；张女士，31岁，股份制银行支行信贷员，每月税前收入为5000元，年终有20000元的奖金。夫妻的小宝贝刚刚1周岁。目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年期，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，全家人都没有购买商业保险。家里有5万元定期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。回答：
王先生于2008年12月31日请您为其做理财规划方案，您为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择分别为。A2008年12月31日、2008年12月31日B2008年1月1日～2008年12月31日、2008年12月31日C2008年12月31日、2008年1月1日～2008年12月31日D2008年1月1日～2008年12月31日、2008年1月1日～2008年12月31日【正确答案】：C【本题分数】：10分第2题王先生夫妇家庭高流动性的“现金与现金等价物”资产值为A5000B50000C55000D4500
跟多试卷请访问《做题室》wwwzuotishicom
元。
f【正确答案】：C【本题分数】：10分
【答案解析】
解析王先生夫妇家庭高流动性资产为现金和定期存款，所以资产总值50005000055000元。第3题王先生夫妇家庭的“其他金融资产”值为A0B5000C50000D55000【正确答案】：A【本题分数】：10分第4题若个人资产部分只计算房产，并且王先生夫妇家庭的这套房产市价为65万元，王先生家庭的总资产额为元。A55000B650000C655000D705000【正确答案】：D【本题分数】：10分
【答案解析】
元。
解析总资产额现金与现金等价物其他金融资产个人资产550000650000705000元。第5题王先生夫妇家庭的房贷每月还款额为______，现在家庭的负债为______。公积金贷款利率按441计算
跟多试卷请访问《做题室》wwwzuotishicom
fA2005；338501B2005；529426C1805；338501D1805；529426【正确答案】：A【本题分数】：10分
【答案解析】
解析运用财务计算器计算如下：PY12，N360，IY441，PV400000，CPTPMT200541。然后：2NDAMORT即生成分期付款计划表。赋P1值1ENTER，再赋P2值96ENTER，即可查出余额BAL33850080王先生家中没有别的负债，故该房贷负债即为全部负债。第6题王先生家庭日前拥有A704999B338499C54999D3664r