贷款发放和投资的资金，主要来与在央行存放的超额准备金和库存现金，是形成银行营利性资产的基础20缺口指利率敏感资产与负债的差额，用于衡量银行净利息收入对市场利率的敏感程度
f21持续期也称久期是指固定收入金融工具的所有预期现金流入量的加权平均时间22中间业务指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务23资产证券化指商业银行将流动性较差但能产生现金流的创利资产，如抵押品和消费者贷款，在金融市场上以发行债券的方式出售24商业汇票是出票人签发的委托付款人在指定日期前无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据25利率的上、下限及双线是一种特殊类型的期权，银行可以用来消除客户与银行自身的利率的上、利率风险，并使买方的最大成本或最小收益被固定下来
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