中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）
第1章银行知识与业务11中国银行体系概况111中央银行、监管机构与自律组织央银行中管机构监律组织自112银行业金融机构家开发银行及政策性银行国型商业银行大小商业银行中村金融机构农国邮政储蓄银行中资银行外银行金融机构非12银行经营环境121经济环境观经济运行宏济结构经济全球化经122金融环境融市场金融工具金币政策货13银行主要业务131负债业务款业务存款业务借132资产业务款业务贷券投资业务债金资产业务现133中间业务易业务交算业务清付结算业务支行卡业务银理业务代管业务托保业务担诺业务承财业务理子银行业务电
f14银行管理141公司治理司治理的涵义公司治理的主体公益相关者利息披露信142资本管理行资本的概念与作用银管资本的要求及管理监济资本及其应用经143风险管理行风险的种类银险管理的发展历程风面风险管理全险管理流程风144内部控制部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素内部控制的重点内容内145合规管理规管理的相关概念合合规管理的目标规管理体系的基本要素合规管理的重点内容合规管理部门职责合146金融创新融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护金第2章银行业相关法律法规21银行业监管及反洗钱法律规定211《中国人民银行法》相关规定国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权中212《银行业监督管理法》相关规定银行业监督管理法》的适用范围《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定《213违反有关法律规定的法律责任事责任刑政处罚行政处分行
f关的处罚措施相214反洗钱法律制度钱概述洗中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《反反洗钱规定的法律责任违22银行主要业务法律规定221存款业务法律规定款及其办理原则存款业务的基本法律要求存单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件r