2017年6月3日
理财计划书
世界上著名的“标准普尔家庭资产象限图”给我们提供了理财计划的基本框架，把我们的家庭资产分为四部分：要花的钱（主要指短期消费，36个月生活费）；保命的钱（意外重疾保障，专款专用，以小博大，解决家庭突发的大开支）；保本升值的钱（重在保值，养老金、子女教育金等）；生钱的钱（重在收益，主要配置股票、基金、理财等），根据科学的配置方案，该计划书如下：一、20的资金用作风险资产投资，博取较高收益目标产品一：摩羯智投1、摩羯智投：是智能的公募基金投资服务，具有个性化，量身定制2、运作流程：选定投资目标智能计算一键组合完成配置3、可选择期限：1年以内、13年、3年以上4、首次申购最低限额：20000元，追加投资最低金额：5000元5、赎回：可以随时赎回（全部赎回、部分赎回），部分赎回时，留存余额须≥10000元6、投资组合配置：1固定收益类基金（以债券基金为主）2股票类基金3货币类基金4另类及其他黄金挂钩或美元挂钩产品配置比例按照所选择的期限和风险承受级别决定7、赎回到账时间：按组合内各基金的赎回到账时间到账（3个或4个工作日）8、费用：申购和赎回费用按照组合内单只基金的收费情况确定目标产品二：基金定投1、基金定投：定期定额购买基金，投资灵活，成本低2、定投方式：选定投资目标，按月定投，金额可设置在10002000元，长期投资3、申购和赎回均较灵活4、费用：申购费用按照基金收费情况确定，赎回费用按照基金持有时间长短确定二、70的资金用作稳健型理财投资，收益稳定1、灵活期限投资：朝朝盈、人民币日日盈等产品，每日计算收益，赎回灵活，随时到账，不影响流动性
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f2017年6月3日2、短期投资：聚益生金系列、日益月鑫系列，收益维持在4及以上，收益稳定三、10的资金用作家庭保障计划，是家庭财富稳定的基石现代社会的食品安全、环境污染等问题使得重大疾病的发病率持续上升，重大疾病的医疗费用逐年上涨，且开销巨大，对家庭财富的冲击非常大，在35岁到45岁家庭形成期，配置重大疾病保险是十分必要的，父母是孩子的保障，保障好父母也就保障了孩子的未来。重大疾病保障保险越早买越便宜，越早买保额越高，越早买越有用（重疾险一般有半年的观察期，准备的越早才有用）。目标产品：阳光人寿康尊无忧重疾保障计划一、产品要点1、保障范围：轻症重大疾病（分5组，共18种疾病）；中度重大疾病（分3组，共12种疾病）；重大疾病（50种疾病）r