。审批流程：项目经理→市场拓展部经理→风险管理部经理→公司总经理→董
事长。
第六章签订借款合同、担保合同及收费、出款一、签订合同：公司审批完成、项目经理应与借款客户签定《临时期借款协
议》及相关担保合同，同时项目经理应将客户抵（质）押等担保权证原件收回到公司。
二、合同印章审批：项目经理按公司规范要求办妥担保手续后，填写“印章审批表”备案后，随同已签订的《临时期借款协议》及担保合同、收回的担保权证原件分别由市场拓展部经理、风管部经理、总经理、董事长签署意见，合同签字盖章。
三、收费：项目经理根据公司统一收费标准，收取客户融资管理费，须在出款前一次性收取。利率的厘定由项目经理要根据企业的经营状况、借款期限、担保的条件等因素确定后报市场拓展部经理核定，由公司总经理或董事长最终确定。四、出款：项目经理将已签订好的《临时期借款协议》交给财务部，财务部出款。
第七章业务档案管理一、项目经理负责完成项目信息登记填写相关报表工作。二、项目经理按“资金过桥业务档案资料清单”整理项目资料。三、对已出款的项目，项目经理必须在2个工作日内将项目基本资料、法律
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f合同文本归档，移交到项目经理助理，项目经理助理按公司《档案管理制度》要求在2个工作日内完成资料、权证整理，移交到档案管理员存档。
第八章贷后监管与收回借款一、贷后检查项目经理与风险管理部保后监管人员要联合做好贷后监管工作，除特殊项目
外，原则上借款金额在300万元以上或借款期限在15天以上的项目，每月必须实地监测一次。
保后监管重点：（一）、企业生产经营状况：水、电、燃料、工资、开工率等。（二）企业财务状况。（三）、担保措施的变化情况。（四）、过桥借款须调查客户借款审批及发放进度。二、通知还款。对所有借款项目在借款到期前3天，项目经理填制“到期还款通知书”，通知债务人。如预计客户还款存在困难，监管人须加大监管力度并及时向公司汇报情况，并提出处理方案。已还款的项目，项目经理应将还款凭证复印件交档案管理员归档，并及时做好相关台帐登记工作。
第九章工作责任一、公司每位员工必须具有工作责任心，部门业务人员有责任以公司利益最
大化为原则，在控制风险的前提下开展工作。二、工作责任细分：（一）、主观因素使公司利益受损，公司按照公司处罚规定处理。主要表现：1、业务人员伙同借款人蓄意做假，报虚假材料，做虚假报告，骗取借款，
而给公司带来r