重庆市银行业金融机构联网核查公民身份信息业务操作实施细则（试行）
第一章总则第一条为规范银行业金融机构（以下简称银行机构）联网
核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规、定》《人民币银行结算账户管理办法》《银行业金融机构联网核、、查公民身份信息业务处理规定（试行）、》《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》等法律、法规和部门规章，并结合重庆市实际情况，制定本实施细则。第二条本规定所称联网核查公民身份信息（以下简称联网
核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方
式三种方式进行联网核查。在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。在链接方式下，银行机构通过人民币银行结算账户管理系统
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f（以下简称账户管理系统）操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。在直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口统称核查行。第四条银行机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应
采用直接登录方式：（一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。（二）监测不合规机构。（三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。（四）系统管理。第五条银行机构通过联网核查系统进行批量核对的时间
为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
系统加入、变更、第二章系统加入、变更、撤销和解锁第六条加入联网核查系统的银行机构应具备下列条件：
（一）经银行业监督管理机构批准办理人民币结算业务；（二）加入人民币银行结算账户管理系统；
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f（三）满足加入联网核查系统的技术及安全性指标；（四）内部控制制度健全；（五）中国人民银行规定的其他条件。第七条银行机构r