由于上门拜访是和客户见面方式中比较困难和效果较好的方式，因此在上门拜访客户时要做更多更细致的准备。r一、选择哪些客户进行拜访r1、原则：效率优先，一般上门拜访以团队的形式开展，因此客户选择上可以考虑双方在同一区域的客户；r2、拜访客户的分类r（1）资产量较大，在服务包内的级别较高的客户；r（2）客户经理离职后转入服务包内的客户，通过拜访避免跳槽员工挖角；r（3）电话表示要转销户的客户；r（4）客户资产出现较大波动，出现有大量资产转出的情况；r（5）首次电话联系，客户反应冷淡或者刁难投顾的客户；r（6）客户提出需求，要求主动约见的客户；r二、利用哪些机会或者理由向客户提出拜访的请求，如果被拒绝该怎么应对r1、理由：r（1）简洁自然的表述目的，如很长时间没有和客户见面，见见面，聊会，看客户对我们有哪些需求；r（2）融资融券等新业务的推出，登门向客户介绍；r（3）为客户安装手机炒股等软件；r（4）告诉客户说路过客户单位顺道拜访，已在楼下，此时客户一般不会拒绝；r（5）客户在电话交流中提出对某方面的需求，以此为契机要求拜访客户，见面交流。r2、如果电话预约，话术不要带有明显的目的性，如公司有新产品向其介绍等。若拜访客户遭到拒绝，可以询问客户方便的时间再去拜访，或者找客户熟悉的朋友以引荐的方式寻求客户见面；根据临沂的经验，他们通常都会到了客户单位后再电话通知客户，说顺道路过，已在楼下，此时客户一般不会拒绝。r三、拜访客户的时间选择r如果预约见面的话，原则上要根据客户的时间安排；如果采取突然拜访的话，原则上要避开吃饭时间。r由于拜访的大多是级别较高的客户，这部分客户多是企业主或者个体经营者。一般拜访的时间可以安排在上午，因为这段时间他们可能也在接待客户，在单位的概率比较大。下午，他们一般会出去拜访客户，因此拜访此类客户最好选择上午。r对于客户是事业单位、政府机关、金融机构人员、职业炒股者，下午拜访可能效果会好，此时客户可能时间相对充裕，早上可能会忙于会议、事务、交易等。r四、在拜访客户前需要做哪些预先设计或者准备工作r1、充分了解客户的信息，包括几次电话沟通后客户的基本信息、客户的性格、客户住址等表现客户身份的信息、客户交易账户的信息、客户的风险偏好等；r2、根据客户账户情况，准备其涉及板块的资料。如果客户大量持有某一行业的股票，说明其对这个行业比较了解，从事的工作可能这个行业有关r