上海市高级人民法院：关于审理信用卡纠纷案件的若干指导意见
上海市高级人民法院沪高法〔2011〕24号
关于审理信用卡纠纷案件的若干指导意见
近年来，随着各银行信用卡发卡量的增长，信用卡纠纷案件大幅增加，各基层法院普遍反映在信用卡纠纷案件审判中遇到了刑民交叉、送达难、公告多等突出问题，为有效解决审判实践中存在的上述问题，进一步规范此类案件的审判工作，统一适法标准，提高审判质量和效率，经调研和广泛听取意见后，特制定本指导意见。一、指导原则和工作目标1．依照民事诉讼法的规定及最高法院司法解释的精神，进一步探索简单信用卡纠纷的速裁程序，提高审判效率。2．进一步推动金融领域多元纠纷解决机制的健全和完善，强化诉调对接，合理分流信用卡纠纷案件。3．根据信用卡纠纷案件的特点和审判实际，推进相应的审判流程管理机制的改革和完善。二、管辖与受理1．信用卡透支纠纷案件中，银行在起诉时应同时符合以下条件：1诉讼请求具体列明要求被告清偿的本金、利息、滞纳金、超限费、年费等项目和金额，并提供相应的债权凭据。2提供持卡人的户籍、身份、工作地和实际居住地等情况和资料，持卡人的户籍、身份资料应以公安机关出具的户籍证明为准。3提供持卡人的信用卡开户资料，其中的姓名、性别、出生日期、籍贯、身份证号码等主要信息应与起诉时提供的户籍、身份等资料完全一致。
f4信用卡透支本金额超过人民币以下币种同1万元的，应提供每一笔催收记录。
2．对持卡人经发卡银行两次催收后，超过3个月未归还，债权银行提起的民事诉讼，可区别不同隋况予以处理：
1持卡人透支本金额在2万元以上的，应告知债权银行直接向公安机关报案，并将有关信息通报公安机关；
2透支本金额在1万元以上2万元以下的，如发现透支情节特别恶劣的，亦应告知债权银行直接向公安机关报案，并将有关信息通报公安机关；
3公安机关未作刑事立案的，应依法受理债权银行提起的民事诉讼。
4透支本金在1万元以下的，经审查符合民事诉讼受理条件的，应依法及时立案受理。
3．法院在立案时应审查信用卡领用合约和章程中是否有仲裁条款，如有仲裁条款的，应依法不予受理。
4．法院应加强信用卡批量案件的诉讼指导。
三、送达
1．如信用卡领用合约中明确约定诉讼期间送达地址，并约定受诉法院邮寄到该地址即视为送达的，该约定应属有效。受诉法院应依法根据上述地址进行送达。
2．推行多地址“一次性送达”机制。法院受理案件后，应及时一次性邮r