。（对）38保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（对）39保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）40中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）41金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）42所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）43当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）44按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）44洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）452003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）46反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）47金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）48金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识
f等因素无关。（错）49国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）50客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）51留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错）52保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）53海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）54内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）55客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。（对）56反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（r