2019年初级银行从业资格考试试题及答案：个人理财备考习题5
单选题：市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以为中心转为以为中心。A产品，客户B产品，质量C客户，产品D客户，质量『准确答案』A『答案解析』场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心。以下关于商业银行展开个人理财业务的说法错误的是。A商业银行展开个人理财业务要对客户实行细分，选择目标客户，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地实行金融产品的营销和客户服务B商业银行展开个人理财业务要对客户一视同仁，不能差异化对待C理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D理财师要主动为优质客户提供个性化服务『准确答案』B『答案解析』商业银行展开个人理财业务对客户市场细分，提供个性化服务，是为了更好满足客户需求，和公平对待客户并不矛盾。理财师以客户为中心，关键的第一步就是要。
fA端正服务态度B了解客户C为客户量身定做理财规划D对客户实行财务分析『准确答案』B『答案解析』本题考查理财师对客户展开营销的第一步。理财师以客户为中心，关键的第一步就是要了解客户。商业银行销售理财产品，理应遵循原则，禁止误导客户购买与其风险承受水平不相符合的理财产品。A收益化B个性化C专业化D风险匹配『准确答案』D『答案解析』商业银行销售理财产品，理应遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受水平不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受水平评级的理财产品。以下哪个是客户的基本信息。A姓名B收入C金融资产D保险金额『准确答案』A
f『答案解析』客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息包括需要供养父母、子女信息。
以下哪个不属于客户的财务信息。A联系方式B房贷支出C基金投资数额D储蓄金额『准确答案』A『答案解析』财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排。包括储蓄、投资、保险账户情况等。以下哪个属于客户的定量信息。A投资收益B职业生涯规划C兴趣爱好D联系方式『准确答案』A『答案解析』客户信息也能够分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。根据马r