《柜面操作风险防范与内控管理》
主讲：应老师（6课时）一、关于风险、操作风险
1、风险的定义2、风险要素3、风险与损失4、风险管理
1）巴塞尔委员会关于三大风险的定义2）关于柜面风险：柜面业务的特点与操作风险密切关联5、关于操作风险1）广义的“操作风险”2）狭义的“操作风险”6、商业银行的操作风险1）人员因素引起的操作风险2）流程因素引起的操作风险3）系统因素引起的操作风险4）外部事件引起的操作风险7、与信用风险和市场风险相比，操作风险5个特点8、操作风险的8个特征
二、风险评价的方法——内部控制1、商业银行内部控制指引共61个字，加标点67个字数，言简意赅。2、内部控制发展与评述3、内部控制理论发展的脉络4、商业银行内部控制建设的三大目标5、商业银行内部控制的五大要素
6、内部控制系统的评价1）定义2）基础3）评价4）要点
三、建设商业银行的内部控制体系1、确立三个意识一个核心2、牢固树立风险意识3、系统科学的意识4、夯实良性的文化基础四、会计业务内部控制的主要环节1、财会业务管理2、现金业务管理3、帐户管理
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f4、自助设备运行管理5、监控设备管理6、重要实物的保管
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