借贷授信与融资金额、担保方式与内容；④其他融资方式的预期收益与分配方式；⑤用款项目经济性与还款能力分析；⑥其他需要说明的事项。6、融资计划的实施61、经董事会审议通过项目融资方案后，由财务中心对外签署融资合同。62、相关的融资合同必须符合有关法律规定，除银行提供的格式借款合同外，其他形式的融资合同、担保合同必须经过合约管理部法律人员审查。63、相关融资合同必须事项明确，对借款种类、用途、金额、期限、利率、付息还本方式、双方权利和义务、违约责任及其他需要明确的事项，必须在合同中予以明确。63、财务中心融资专管人员要跟踪贷款的落实，按需求要求融资单位放款；并跟踪付息还本情况。7、融资风险管理71、相关融资合同签订后，公司财务中心派专人负责保管，并对主要的合同信息逐笔登记。72、使用借款资金的部门，应根据融资方案确定资金用途，制定资
f金使用计划，严格规定借款资金的使用方向。
73、财务部门根据融资合同登记情况，制定统一的还款计划，保证
按照约定时间履行还款义务。
74、发现有借款到期未能及时归还的，财务部门要及时了解逾期原
因，上报财务总监和公司负责人，并积极配合金融机构，担保方洽谈，
提出应急方案妥善处理。
75融资档案资料的管理，融资资料（含合同资料、资质资料、财
务资料等）需经财务总监审核批准后才能对外提供；融资档案（含融
资合同、相关财务资料等）由专人专柜保管，未经授权不得借阅或对
外提供。
8、相关文件
（1）融资管理流程
董事会
财务总监
财务经理
出纳、会计
融资机构
融资方案
未
通
沟通融资机构
过
沟通融资机构
融资方案细化
审批通过
确定融资方案
审核资料
准备融资资料提交融资资料
资金入账
签订融资合同进行放款
f（2）融资合同审批表
方案合同名称
合作单位名称
融资类型
协办单位
方案合同要点
资金管理部意见：
日期计划融资金额
财务管理中心意见：
副总裁意见：
总裁意见：
董事长意见
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