将客户资料存放在保险柜B在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导D妥善保管客户交易信息档案答案C解析即使离职后也不得向新单位透露原工作单位的客户信息。20银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是。A风险治理基础B组织架构基础C公司治理基础D风险文化基础答案C解析本题考查了银行风险管理的构成。公司治理是属于组织管理的内容，虽然其中也包括了风险管理的内容，但与风险关系没有直接的关系。风险管理的基础应包括风险治理，风险文化。而组织架构对于风险也有很大的影响。一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险，故也应包括其中。进而实现以最小成本获取尽可能最大收益的行为总合。21我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的。A培植阶段B处置阶段C融合阶段D清洗阶段答案B解析洗钱活动分为处置阶段，培植阶段和融合阶段。处置阶段是将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。22下列关于空壳公司特点的表述，错误的是。A为匿名的公司所有者提供服务B由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立答案C解析本题考查了空壳公司的特点。公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立，由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬。被提名人的存在只是为了掩饰公司真实所有人，没有实际权力，为了保密起见，不可能让被提名人知道公司所有信息，而被提名人对公司的真实所有人更是一无所知。空壳公司亦称提名人公司指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构。23承担检查失误、清收不力责任的是。A贷款调查人员B贷款评估人员C贷款审查人员D贷款发放人员
f答案D解析贷款审查批准后，银行和借款人签订贷款合同，继而发放贷款。合同要按照法律规定，明确双方权利和义务，谈判条件也要准确的写入贷款合同。贷款合同签订后一定期限，银行按时将贷款资金划到借款人账户，并建立相应的贷款档案。贷款发放人员在贷款出现问题时，承担检查失误、清收不力责任。24对借款人的限制说法不正确的是。A不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表B一般不得用贷款从事股本权益性投资C可以在一个r