一、填空题
１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的
原则。
２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，
自我约束。
３、商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪
的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。
４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进
行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
５、内部控制应当渗透到储汇业务的各项业务和各个操作、所有部门环节、覆盖部门和岗
位，并由全体人员参与。
６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由有权机关执法人员和金融机构经
办人员签字。
７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、
留用察看、开除。
８、洗钱，是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪
的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行
为。
９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成10万元至50万元损失，其业务部门负责人、分
管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成50万元以上
损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成
10万元以上损失，但影响恶劣，后果严重或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，
给予相应行政处分。
１０、金融统计工作遵循客观性、科学性、统一性、及时性、保密性的原则。
二、选择题：（每题有１个或多个正确答案）
１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC）
Ａ、各银行办理储蓄业务的机构
Ｂ、信用合作
社办理储蓄业务的机构
Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构
Ｄ、信托投资公司办理储
蓄业务的机构
２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：ABD
Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所
Ｂ、熟悉储蓄业务的工
作人员不少于４人
Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人
Ｄ、有必要的安
全防范设备
３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B
Ａ、商业银行Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构
４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下r