企业存款协议及操作程序
一、存款银行：中国二、存款金额：银行上海支行；）；亿人民币，（贴息：总存款额
三、存款性质：企业一年定期存款，按同期央行基准利率执行，存款企业带走大额存款证实书到期企业凭证实书到银行无条件支取本息；四、存款要求：自由开户存款，不指定柜台，当天交割完毕；五、存款程序：存款方到达后存款企业出示开户手续，贴息企业出示10万存款保证金（共管），见到保证金后，存款方经办人去银行开户存款，存款完毕贴息方的10万归存款方，当天贴息企业同台交割剩余贴息款（现金票），收到剩余贴息后存款方转定及承诺；六、承诺内容：不质押、不提前支取、不挂失。七、责任确定：存款方到达操作地不带齐开户手续或开户后无款可存，自愿赔偿贴息方20万（其中10万归中介方），贴息方如无贴息交割或因银行原因不能操作此笔业务，自愿赔偿存款方20万（其中10万归中介方）。八、未尽事宜，双方友好协商，此协议具备同等法律效应，任何一方违约按照责任确定赔偿，由双方协商解决，若协商不定，可提交当地人民法院仲裁。
贴息方签章
法人签章：
资金方签章
法人签章：
日期：
年月
日
f操作过程大致如下：
1、双方约定操作时间由资金方和贴息方（或银行方）先签订协议，必须由企业盖公章和法人代表签字，双方约定违约赔偿金为20万。双方将签署完毕的协议（一式二份）交到中间人手中。这一步骤必须在约定操作时间的上午完成。2、进银行操作时间约定在签协议的当天下午1点半，银行开始营业，银主操作代表带开户所需资料和现金本票或者银行汇票进入银行，贴息方当场出示10万保证金（共管），银主开立临时账户，存入双方约定金额。3、银主存款完毕，通知贴息企业查询，查询资金到账后，贴息方当场支付所有贴息款及中间人佣金。（现金本票）4、银主收到贴息款后立即将账户资金转为一年定期，并带走大额存款证实书，供银主查询资金和到期到银行无条件支取本息的依据。5、操作完毕。
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