ⅩⅩ银行新产品（新业务）操作风险自评估管理暂行办法第一条为建立和完善ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“本行”操作风险管理体系，加强操作风险管理，促进全面风险管理体系建设，全面贯彻和落实《ⅩⅩ银行股份有限公司操作风险管理政策》（交银董〔儿10〕13号）有关新产品（新业务）开发过程中的操作风险自评估要求，特制定本办法。第二条总行各业务部门在新产品（新业务）开发及现有流程改造、再造过程中，符合下列情况之一的，应依照本办法的要求完成操作风险自评估程序。一）本行员工尚不具备销售、处理或执行该新产品（新业务）的完整、充分经验；或者是否具备相应的能力尚未在实际工作中得到充分验证；二）开发中的新产品（新业务）的操作流程或管控方式缺少相关的规章制度支撑；三）设计开发中的新产品（新业务）涉及信息系统全新开发，以支持未来的正常运行；四）总行各业务部门认为需要开展操作风险自评估程序。第三条新产品（新业务）开发及现有流程改造、再造的牵头部门针对相关产品（业务）开发及现有流程改造、再造的操作风险自评估至少应包括以下内容：一验证并评估新产品（新业务）的负责人员是否具备足够的资质，包括但不限于产品负责人员的工作经验和技术培训等是否能
f够足以胜任新产品（新业务）的要求。二）验证并评估新产品（新业务）的流程设计是否成熟和完备，相关的内部控制是否能够有效地防范操作风险，是否在实际的业务环境中可行。三）验证并评估新产品（新业务）的相关系统是否安全可靠，包括系统中设置的控制措施能否帮助规避新产品（新业务）的操作风险，以及系统本身的技术安全性。四）验证并评估外部环境对新产品（新业务）的影响。新产品（新业务）上线前，应综合分析宏观环境、政策法规及监管变动等对新产品（新业务）的操作风险管理可能造成的影响。第四条新产品（新业务）正式上线前，牵头部门应依据风险管理部提供的“新产品（新业务）操作风险自评估表”（见附件）完成相应的操作风险自评估工作，并向总行风险管理部提供相关支持文挡。第五条总行风险管理部应针对开发中的产品（业务）是否符合新产品（新业务）操作风险自评估范围进行检查。第六条总行风险管理部应针对新产品（新业务）的操作风险自评估内容与结果进行检查与审核，并将检查与审核结果转复相关送审部门。第七条新产品（新业务）上线后3个月内，新产品（新业务）的牵头部门应依据《Ⅹr