误而6月未申请发票且当月未回款，算逾期。第十条预充值额度控制，信誉良好，不存在未支付款项；承诺还款日期未超过5个工作日；未付款预充值不得超过两笔，同时满足以上条件的客户可申请预充值。第十一条申请额度根据最近一次的充值金额来确定，无逾期欠款记录的客户，额度为最近一次充值金额；有逾期欠款的客户，经财务部一级主管审批后方可充值。第十二条预充值统一由客户归属客服在财务系统上提交申请，并在备注中注明最近一次充值记录，由财务部审批确认充值，原则上节假日不允许预充值申请，特殊情况下由值班客服报备财务部一级主管，由财务部一级主管安排人员确认充值。第十三条后付欠款信用额度控制，根据账龄、客户星级来判定给客户多少欠款额度（详见附件1）。第十四条由运营部在客户建档前负责调查、收集客户信用评定所需信息资料，根据收集的信息材料在BI建档时维护客户的星级别，且后续合作客户产生的逾期欠款星级适时更新。
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f第十五条技术部BIAI组根据运营部提供的关键字，比如：欠款、离职、负债、拖欠工资等自动分析不利的具体因素和影响程度。根据这些不利因素判定是否影响公司回款进度，如果影响资金方面则尽快通知销售、客服催客户回款，若未回款按照欠款额度处理（详见附件1）
第十六条财务部账单专员依据合同和账单数据，监管所有客户的欠款情况，编制“客户欠款汇总表”（详见附件2），每月前5个工作日内以邮件的形式将上上月出具账单生成的“客户欠款汇总表”发送于客服部市场客服组负责人和归属销售人员的销售主管，抄送总经理、财务一级主管。
第十七条客服部市场客服组月底前将客户预计到款时间等追款反馈信息报予财务部当月发送的“客户欠款汇总表”（参见附件2），发送于客服部市场客服组负责人并抄送总经理和财务部一级主管。
第十八条财务部账单专员根据客服市场客服组发送的“客户欠款汇总表”反馈信息，判定哪些客户属于逾期欠款，将逾期客户发送给销售人员确认，无误之后财务部将逾期客户分别发送催款函且将通知客服申请将客户使用的业务关停，给予客户10个工作日回款，若10个工作日未回款，由销售与客户沟通给予客户现金折扣，按照210，120，
30，或者给客户打折，让客户尽快回款，将损失降到最低。
第十九条若损失降到最低的情况下，客户还未支付账
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f单款，则财务部对于这类客户报于财经法务部走法律程序；判定为坏账处理的客户，由归属市场客服走相关OA申请流程，根据流r