有限公司文件
洛华贷公号
有限公司风险管理办法
第一章总
第一条
则
为了增强（以下简称本公司）防范和控制风险的能力，
加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，促进可持续发展，根据国家小额贷款公司政策和有关法律法规规章及本公司章程的规定，制定本风险管理办法（以下简称本办法）。第二条风险管理的基本任务是：贯彻执行国家关于防范和处置金融风
险的各项政策措施，树立风险管理理念，健全风险管理组织体系，改进风险管理监控方法，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之内，确保安全经营稳健发展，确保风险收益的优化。第三条则。风险管理遵循全面管理、制度优先、预防为主、职责分明的原
第二章风险管理的组织体系
第四条风险管理的组织体系是指公司董事长直接领导，以风险管理委员会为核心，由风险控制部实施操作，以各职能部门的风险控制人员为主要
1
f参与人员组成的组织结构体系。风险管理实行统一领导，垂直管理，分级负责。第五条本公司风险管理委员会对公司风险管理实行统一领导，对公司的风险管理承担最终责任。各部门领导落实和管理本部门的风险管理体系建设，并对本部门风险控制的过程和结果负责。副总经理、风控总监是公司风险控制的关键人员。应急预案：发现重大风险隐患或紧急风险的员工，应在第一时间向公司负责人报告，并通知相关职能部门领导。部门领导可全权处理，事后向风险管理委员会报告风险成因及处理过程。第六条风险管理委员会的主要职责是：
第六条协调。
本公司风险管理委员会对公司的风险管理工作进行统一指导和
第三章风险管理的目标、类型和步骤
第七条风险管理应从不同的侧面关注和管理风险，并力求实现战略目标、经营目标、报告目标、合规目标4个目标，以此促进可持续发展。第八条风险是指对目标产生不利（负面）影响的事件发生的可能性。
风险类型包括：战略风险、经营风险、法律及合规风险、声誉风险、内部道德风险、业务风险（包含市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等）。战略风险，是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的
2
f风险。经营风险，是指公司的决策人员和管理人员在经营管理中出现失误而导致公司盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的风险。法律及合规风险，是指由不当的法律文书、制度或违约行为、怠于行使自身的法律权利或者因未遵循法律法规规章r