ⅩⅩ农村商业银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
第一章总则
第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范营业机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条的营业机构。第三条营业机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。营业机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第四条营业机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。第五条营业机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。第六条与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。本办法适用于ⅩⅩ农村商业银行在中华人民共和国境内依法设立
f营业机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。
第二章客户身份识别制度
第七条
营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构
开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（开立个人储蓄账户和个人结算账户，包括存折、存单、银行卡）且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，办理定期储蓄存款提前支取业务，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，对客户采取客户身份识别措施时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。本人办理的，登记证件名称、r