，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）18金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）19国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）20在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）212012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）22保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）
f23金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）24金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）25洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）26保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）27中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）28在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。29客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错））30客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）31金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）32为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）33我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）34与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）35反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）36客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。（错）37金融机构应指定专人r