f况和个人经济环境变化情况。
五组织举办投资理财交流会、报告会、论坛、沙龙、
讲座、联谊活动。
六收集市场信息，做好产品分析、客户分析和市场分
析。
五、业务流程
（一）客户服务流程
1．实行双理财经理制。即每位贵宾客户配备一名主办
理财经理和一名协办理财经理。以保证对客户的综合服务质量，
保障客户对银行的忠诚度和缓冲客户对单一理财经理的依赖，
控制道德风险。
2．客户的维护与拓展（另订贵宾客户管理办法）
（1）存量客户的维护。
对于存量贵宾客户，首先要从系统中筛选出来，落实管户理财经
理。
（2）潜在客户的提升。
对金融资产50－100万元的客户，通过理财活动、联谊活动沟
通了解，挖掘有提升潜力的客户，通过资源归集、投资增益等渠道提
升客户层次。
（3）新客户拓展。
实行谁拓展归谁管理。
3．服务流程
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f在落实理财经理管户的基础上，向客户发放“理财需求征询表”，收回交给财富管理中心，建立客户档案，根据客户需求，与客户进行沟通，尊重客户意愿，提供组合投资建议或者综合理财规划书（鉴于相当部分的人并不喜欢将家底暴露给别人的心理，我们不必勉强客户接受完整的理财规划服务，可以先从提供金融产品组合投资建议起步，逐步让客户理解个人理财的积极意义和重要作用）。
跟踪理财计划的执行，定期不定期回访客户，根据市场变化和客户自身经济条件的变化，调整理财规划，再继续执行，如此循环下去。
（二）财富管理中心还要订立理财交流活动、客户联谊活动、理财经理例会制度、客户档案管理等业务的操作流程，这里不一一赘述。
六、理财经理管理办法（另拟文）从理财经理的聘任、职业规范、工作职责、培训学习、考核评价、奖惩等方面加以规范。
七、理财业务操作规程（另拟文）从业务守则（含禁则）、客户服务，业务流程，保密制度，风险防范等方面加以规范。
八、考核办法（另拟文）从客户贡献度、客户维护与拓展、客户忠诚度等方面设计考核指标，实行明星经理晋级制度。
九、客户管理（另订贵宾客户管理办法）以业务信息数据仓库系统为基础建立客户关系管理系统。
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f导入信息包括客户信息、理财经理信息、管户信息、产品信息、账户信息、交易信息、理财规划信息、市场参数信息、文档模板信息。
管理功能包括信息查询、事务警示、绩效考核、客户分析、产品分析、贡献度分析、营销挖掘等。
发放贵宾卡，做好访客记录，根据市场变化和r