财富管理中心建设方案
f财富管理中心建设方案
随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛发展，成为各家银行竞相追逐的高端客户市场经营模式。为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我行竞争能力，特此提出本方案。
一、建立财富管理中心的必要性（一）是市场竞争的需要。银行财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。在本市各大银行也已建立（或在建）财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如此态势，我行建立财富管理中心迫在眉睫，如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。（二）是客户服务的需要。单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方式营销金融产品也显得单薄且繁复，主客倒置。因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我行100万元以上金融资产的客户XXXXX户，这些客户的资产如果不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我行的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提
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f供贴身的个性化服务。（三）是提升品牌的需要。
当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心或者私人银行已成为必由的选择。
高端客户市场份额大小，决定着银行的生存空间和在当地的地位。银行服务声誉通过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。
现在各家银行的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场的主动权。
二、机构设置财富管理中心考虑设在分行大楼28层。其装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端；个人理财室为每个理财师独立单间，提供r