2014年银行职业资格考试《个人理财》考试大纲
考试目的通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对银行理财产品、银行代理理财产品、理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，职业道德的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。考试内容一、银行个人理财业务（一）银行个人理财业务分类；（二）国内外银行个人理财业务发展和特点；（三）银行个人理财业务的影响因素；（四）银行个人理财业务的定位。二、银行个人理财实务（一）银行个人理财业务原理与方法；（二）理财客户观念、行为与风险属性分析。三、金融市场（一）金融市场功能、分类及发展；（二）货币市场及其在个人理财中的运用；（三）资本市场及其在个人理财中的运用；（四）金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（五）外汇市场及其在个人理财中的运用；（六）保险市场及其在个人理财中的运用；（七）贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用；四、银行理财产品（一）银行理财产品市场发展；（二）银行理财产品要素；（三）银行理财产品分类和特点。五、银行代理理财产品（一）银行代理理财产品销售基本原则；
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f（二）基金的分类和特点；（三）保险产品及其特点；（四）国债种类和特点；（五）信托产品及其特点；（六）黄金产品及其特点。六、理财顾问服务（一）理财顾问服务特点及流程；（二）客户分析的内容和方法；（三）财务规划的种类及方法。七、相关法律法规（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。八、个人理财业务管理（一）个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任；（二）个人理财资金使用管理；（三）个人理财业务流程管理；（四r