和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特
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f点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。
四、课程教学要求的层次
通过本课程教学，使学生掌握个人理财所涉及的基本概念、基本原理、基本知识和基本技能。在教学过程中，有关的知识体系按不同程度分三个层次做出要求。了解：要求学员知道这部分内容。理解：要求学员对这部分内容能够理解。掌握：要求学员对这部分内容能够深入理解并熟练掌握，同时能将所学知识应用到实践当中。
第二部分第一章一、教学要求
各章教学内容及教学要求个人理财概论（建议2课时）
本章教学目的旨在要求学生掌握个人理财的含义，个人理财的基本内容；理解个人理财的基本理论；了解个人理财的作用。
二、教学内容
（一）个人理财定义（二）个人理财的基本内容（三）个人理财的作用（四）个人理财的基本理论
第二章一、教学要求
个人理财流程建议3课时
本章教学目的旨在要求学生掌握个人理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。
二、教学内容
（一）建立客户关系（二）收集客户信息（三）分析客户财务状况（四）整合个人理财策略（五）提出财务策划计划
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f（六）执行和监控财务策划计划
第三章一、教学要求
个人银行理财建议3课时
本章教学目的旨在要求学生掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人理财产品。
二、教学内容
（一）个人银行理财概述（二）储蓄存款类理财产品（三）境内外资银行个人理财产品
第四章一、教学要求
个人证券理财建议3课时
本章教学目的旨在要求学生掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。
二、教学内容
（一）个人证券理财概述（二）个人证券理财产品的种类与特点（三）证券理财产品的收益与风险（四）个人证券理财规划
第五章一、教学要求
个人保险理财建议3课时
本章教学目的旨在要r