1单利终值FP1i
单利现值PF1i
单利终值系数与单利现值系数互为倒数
2复利终值FP（1i）复利现值PF（1i）复利终值系数与复利现值系数互为倒数3普通年金终值FA普通年金终值系数偿债基金AF偿债基金系数F普通年金终值系数普通年金终值系数与偿债基金系数互为倒数4普通年金现值PA普通年金现值系数投资回收A投资回收系数A普通年金终值系数普通年金现值系数与投资回收系数互为倒数5预付年金终值FA（FA，i，
1）1期数加1系数减1或FA（FA，i，
）（1i）6预付年金现值PF（PA，i，
1）1期数减1系数加1或PA（PA，i，
）（1i）7递延年金终值其大小与递延期无关，故计算方法同普通年金8递延年金现值PA（PA，i
）（PF，im）
总年数开始年1m总年数
9永续年金无终值有现值VA（1i）10插值法（i0i1）i2i1b0b1b2b1012111一年多次计息名义利率与实际利率的关系i1rmm1r为名义利率m为一年复利计息次数12通货膨胀下名义利率与实际利率的关系i1名义利率（1通货膨胀率）113必要收益率无风险收益率风险收益率14衡量风险的指标主要有方差、标准差、标准离差率。在期望值相同的情况下，方差越大，风险越大，标准差越大，风险越大。在期望值不同的情况下，标准离差率越大，风险越大。15接受风险包括风险自担（损失发生时直接将损失摊入成本或费用）和风险自保（计提减值准备）16组合收益率的影响因素为投资比重和个别资产收益率，不论投资组合中两项资产之间的相关系数如何，只要投资比例不变，各项资产的期望收益率不变，则该投资组合的期望收益率就不变。17AB证券相关系数收益率协方差A标准离差B标准离差18相关系数1，为完全正相关，组合不能抵消任何风险19相关系数1，为完全负相关，组合可以最大程度地抵消风险20相关系数大于1小于1，资产组合可以分散风险，但不能完全消除风险。21当相关系数为0时，表明各单项资产的收益率之间没有相关性，其投资组合可分散的风险效果比正相关的效果大，但是比负相关的效果小，所以不能说投资组合风险最小。22相关系数的大小对投资组合预期收益率没有影响，对投资组合风险有影响，相关系数越大，投资组合风险越大。23风险分为系统风险和非系统风险。系统风险（市场风险）影响所有资产，不能通过资产组合来消除的风险。非系统风险（公司风险）是可以通过资产组合来消除的风险，如经营风险和财务风险。24系统风险的衡量指标单项资产的r