河北省农村信用社联合社办公室文件冀信联办发200871号
河北省农村信用社联合社办公室关于印发《河北省农村信用社反洗钱业务客户风险分类管理暂行办法》的通知省联社办事处，石家庄、沧州、衡水市联社，各县（市、区）联社（农村合作银行）：为履行客户身份识别义务，增强风险监控能力，进一步预防洗钱和恐怖融资活动，省联社制定了《河北省农村信用社反洗钱业务客户风险分类管理暂行办法》，现印发给你们，请认真遵照执行。
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f河北省农村信用社反洗钱业务客户风险分类管理暂行办法
第一条
为履行客户身份识别义务，完善反洗钱内控制
度，进一步预防洗钱和恐怖融资活动，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号）等规定，制定本办法。第二条本办法中客户风险分类指按照客户的特点或账
户属性，考虑业务、行业、地域等要素，对客户进行风险等级划分，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。第三条我省农村信用社（以下简称信用社）在为客户办
理开立结算账户业务时，要认真规范填写《开立单位银行结算账户申请书》或《开立个人银行结算账户申请书》，确保客户信息的完整。第四条信用社客户风险分为重点关注和一般关注两类，
应建立重点关注客户登记薄，适时调整。第五条信用社应将下列客户列为重点关注客户，跟踪客
户交易，及时采取上报等措施：（一）发生“重点可疑”或“重点可疑且报当地人行”交易的客户。
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f（二）高风险行业，且频繁发生大额交易或可疑交易的客户。（三）与高风险地域频繁发生大额交易或可疑交易的客户。“频繁”指一个月内发生5次以上（含）交易。“高风险行业”指资金流量大，周转频繁行业，如房地产业、珠宝业、娱乐业、福彩业、采矿业、住宿和餐饮业等。“高风险地域”指贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税离岸金融中心以及沿海、边境地区，如西藏、新疆、云南、广东、浙江、上海、福建、香港、厦门等。第六条信用社对客户信息应定期审核，对重点关注客户至
少半年审核一次，并将审核情况表（见附件）向县级联社报告。第七条县级联社根据信用社提供的重点关注客户名单以
及审核情况及时调整重点关注对象，跟踪交易记录，便于及时采取相关措施。并将辖内审核情况汇总后报办事r