、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。13、基金销售费用不包括（）。A、申购费B、赎回费
fC、基金转换费D、销售服务费正确答案：C【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。14、基金销售的反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性B、服务性C、持续性D、适用性正确答案：D【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A、前台业务系统B、后台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统正确答案：B【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A、低于，高于B、高于，低于C、低于，低于D、高于，高于正确答案：A
f【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。17、（）是投资基金中最主要的一种类别。A、私募股权基金B、证券投资基金C、对冲基金D、另类投资基金正确答案：B【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。18、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律B、政府基金监管C、社会力量监督D、基金机构内控正确答案：B【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、基金业协会B、证券业协会C、董事会D、中国证监会及相关派出机构正确答案：D【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。20、以下说法正确的是（）。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同
fD、封闭式基金和开放式基金期限不同正确答案：D【专家解析】封闭式基金和开放式r