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海南省自由贸易区离岸金融市场建设及风险防范措施
作者：伊凌雪来源：《西部论丛》2018年第09期
摘要：随着我国金融市场的不断发展与进步，在当今时代背景下，逐渐形成了一种新型的离岸金融市场，该种金融市场相对于传统的金融市场而言，自由度较强，所受到的限制因素较少。但是相应的在离岸金融市场当中所存在的风险因素较多。如果这些风险问题得不到有效地防控，那么自由贸易区离岸金融市场将会很难获得持续有效的地发展。本文以海南省自由贸易区离岸金融市场为例，就离岸金融市场的建设及风险防范措施做了简要的分析。
关键词：海南省；自由贸易；离岸金融；风险；措施
一、海南省自由贸易区离岸金融市场发展过程当中所面临存在的风险
随着自由贸易市场的不断发展与进步，现阶段海南省为了能够获得进一步的经济发展，已经在当地有效地建立起了海南省自由贸易区离岸金融市场。该种市场的有效建立不仅极大的提升了当地贸易市场的自由度，同时还有效地促进了当地整体经济水平的提升。但是现阶段我国海南自由贸易区离岸金融市场在发展的过程当中仍然存在着诸多风险问题，这些问题集中表现在以下三个方面，其一，跨境资金流动风险问题，现阶段海南省的管理人员并有建立起完善的跨境资金流动方向监管机制，导致大量的资金时常会因为监管不力而流失。其二，风险管理人员综合素质普遍偏低，不能够准确的认知到道风险防范工作对于海南省自由贸易区离岸金融市场发展的重要性。其三，管理风险问题，目前海南省自由贸易区离岸金融市场管理人员并没有建立起完善的管理体系，导致存在诸多的管理风险存在于其中。
二、海南省自由贸易区离岸金融市场建设及风险防范措施探究
（一）有效地监管跨境资金流动方向
为了能够建设出完善的自由贸易区离岸金融市场，并使其获得持续有效地发展，海南省相关的管理人员在实际工作过程当中，必须要有效地监管跨境资金流动方向，以此来降低跨境资本流动的风险。为此首先，必须要加强对跨境资金的监督力度，在实际工作过程当中，完善资金监测系统，建设出功能性齐全的风险预警机制，同时相关的离岸金融市场监管部门有必要准确的了解每一笔跨境资金的使用情况，并在此基础上落实备案制以及额度管理制度，以此来实现对跨境资金的有效管控。其次，海南省的离岸金融市场管理人员在实际工作过程当中，必须要将跨境资金监管工作进行准确的层次划分，将其分为一线审查和二线审查，在进行一线审查r