二、单选题1银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。A季度B半年C一年D两年2建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A符合依法经营内在需要B符合接受外部监管要求C是金融业安全的保障基础D是参与国际竞争的唯一要求3（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A2003年B2007年C2012年D2013年4在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金
f额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A人民币1万以上或者外币等值1000美元B人民币2万以上或者外币等值2000美元C人民币5万以上或者外币等值10000美元D人民币20万以上或者外币等值20000美元5金融行动特别工作组秘书处设在（A）A法国巴黎B英国伦敦C美国华盛顿D日本东京6我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。A5B6C7D87客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A继续为客户办理业务B采取临时冻结账户
fC中止为客户办理业务D不予理睬8加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。A1997B1992C2013D19909《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C）给予纪律处分A反洗钱领导小组组长B反洗钱专干C董事、高级管理人员和其他直接责任人员D其他直接责任人员10客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融
f资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。A高于B略高r