A区一水厂给水工程项目249亿中长期贷款调查报告
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笃守诚信、创造卓越
f目录
第一章、项目综合概况：第二章、项目情况介绍：
一）项目背景：二）项目进程：三）设计方案：第三章、借款主体情况介绍：第四章、项目可行性分析：
一）资金安排：二）主营业务收入的实现：2．1水量预测2．2水价的确定三）投资收益率：四）担保方式和保障措施：五）敏感性分析：第五章、还款来源及风险点分析：一）该项目还款来源：二）该项目风险点分析：第六章、该项目对于我行的综合效益分析：一）资产业务方面：二）负债业务方面：三）中间业务方面：四）与上海城投环境事业部的深入合作方面：第七章、建议：第八章、附件：
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f结论：
一、项目综合概况
项目名称项目总投资借款人注册资本借款人股东构成
借款金额借款期限借款利率融资方式担保方式
保障措施
A区一水厂给水工程项目
36900万元
上海A区海川给水有限公司
12000万元
上海市城市建设投资开发总公司10800万元（90）
上海A区自来水有限公司
1200万元（10）
借款总额24900万元，占总投资的67。
10年
长期贷款基准年利率下浮10即551
有限追索项目融资
采取“主营业务收入监管”方式对该项目的现
金流进行监管：这样既可以保证还款来源，也有利
于实现该项目投产以后我行资产、负债效益的最大
化。
1、股东方面：上海城投作为大股东，出具我行认可
的股东承诺函，承诺1）上海城投对A区一水厂给水
工程建设提供完工担保，保证该工程项目能够及时
高质量的完工并交付使用；2）上海城投保证对借款
人的全部投资能及时、足额到位，并保证不会抽逃
注册资金，会将所投入的所有资金用于该工程的建
设。3）该项目超投资部分，由借款人股东自筹资金
解决。4）后期项目质量问题由股东负责。5）项目
合法、合规性完善。6）保证项目验收合格，包括所
采用的设备及出水水质达标等。
2、现金流监管方面：投产以后，借款人的所有主营
业务收入、及各项支出均由我行负责监管。根据与
借款人签订的主营业务收入监管合同，我行可以对
借款人的所有现金流入和支出实行监管，保证结余
资金优先用于归还我行长期贷款。
3、保险方面：借款人对工程建设、完工后所有的厂
房、设备等固定资产等购买的各项保险，第一受益
人均为我行。规避因为不可抗力而导致的对借款人
还款来源的影响。
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f首次提款先决条件还款方式提前还款题款计划
借款人承诺
违r