优质参考文档
家庭理财规划方案
杨女士的家庭理财规划
平安银行PP分行PPP支行PPP
20PP年4月目录
第一节理财声明第二节客户基本情况分析
一、家庭情况二、经济状况及分析三、理财目标
第三节理财方案
一、保险理财二、投资理财三、融资理财
第一节理财声明“专业理财保障未来生活”
本理财方案是以杨女士目前家庭及经济等状况为依据，详细分析了客户的家庭情况、经济状况和理财需求，结合客户的家庭和职业特点，进行了保险、投资及融资理财等规划，以便客户参考。希望能让客户的资产有效抵御通优质参考文档
f优质参考文档货膨胀，并实现资产保值增值使客户长期生活有所保障。
理财基本目标：1、了解市场风险、收益风险、流动性风险等因素2、合适的保险理财，满足退休生活基本保障3、合理的投资理财，保证资产得到保值及增值过程4、适当的融资理财，建立安全、稳健的投资组合，分散风险理财基本原则：理财的基本原则：收支均衡、稳健投资、分散风险、合理保障。
第二节客户基本情况分析
一、家庭情况：
1、杨女士：32岁，在深工作及居住12年，从事PP行业，任职PP一
职，工作比较忙，理财知识缺乏，有一住宅，自住，属小康之家。
2、杨女士丈夫：在长春自营一家手饰店，收入不稳定，有社保但无商
业保险。
3、杨女士孩子：4岁男孩，上幼儿园，无购买商业保险。
二、经济状况及分析
（一）、经济状况
杨女士家庭经济状况表：
表1：月度收支情况表
每月收支状况（单位／元）
收入
本人月收入
25000
配偶收入
2500
其它收入
3000
合计
30500
每月结余
15400
支出贷款月供基本生活费用医疗费合计
48001000030015100
优质参考文档
f优质参考文档
表2：年度收支情况表
年度收支状况（单位／元）
收入
支出
年度收入
330000
基本生活费用
其他收入
36000
贷款月供
保险支出
其他支出旅游
合计
366000
合计
年度结余
155400
表3：家庭资产负债表
家庭资产负债状况（单位／万元）
家庭资产
现金
08
活期存款
1
流动资产合计
18
定期存款
2
基金
12
国债
0
股票
5
金融资产合计
19
房屋
323
汽车
21
黄金
收藏品
实物资产
344
总资产
3648
家庭资产净值
2758
（二）、财务分析
家庭负债房屋贷款其他贷款贷款合计
总负债
120PP0576001300020PP0210600
781189
89
1、杨女士家庭收入主要分为二部分：工资r