论加强商业银行反洗钱的重要性及对策txt每个女孩都曾是无泪的天使，当遇到自己喜欢的男孩时，便会流泪一一，于是坠落凡间变为女孩，所以，男孩一定不要辜负女孩，因为女孩为你放弃整个天堂。朋友别哭今夜我如昙花绽放在最美的瞬间凋谢你的泪水也无法挽回我的枯萎银行实务论加强商业银行反洗钱的重要性及对策阮彬彬摘要伴随着社会经济的飞速发展洗钱犯罪活动也越来越严重。商业银行作为洗钱犯罪的首要渠道加强商业银行的反洗钱工作迫在眉睫。文章通过介绍商业银行洗钱的主要方式洗钱犯罪的危害以及当前进行反洗钱的紧迫性对商业银行的反洗钱工作提出具体的相关建议。关键词商业银行洗钱反洗钱中图分类号F83033文献标识码B文章编号10022880200611007903随着经济全球化的发展洗钱犯罪也越来越猖獗洗钱犯罪不仅影响到我国金融业的健康发展而且还严重地破坏了我国的经济秩序。银行作为洗钱犯罪的主要渠道因此如何加强银行反洗钱工作打击反洗钱力度就显得至关重要。一、商业银行是洗钱者进行洗钱的主要渠道商业银行作为经营货币的机构成为洗钱者进行洗钱犯罪的首选渠道。归结下来主要有以下几种形式一在商业银行以虚假身份开立存款账户通过在商业银行开立存款账户是洗钱者进行洗钱的第一步。犯罪分子常常以隐匿的身份在商业银行开立多个账户使这些黑钱在这些账户中进行多次转账使之合法化。2003年中国人民银行公布的《金融机构反洗钱规定》第十条规定金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。存款实名制的规定使得用虚假身份开立账户受到了限制。于是犯罪分子就转向利用他人身份或者开设空壳公司账户进行洗钱。近年来这种利用虚假身份开立存款账户成为国内腐败分子清洗其贪污受贿所得的主要方式之一。二利用商业银行将黑钱在境内外进行流通转移我国开放的投资环境给境外犯罪组织和一些不法分子进行洗钱提供了良好的途径。由于国内政府迫切希望引进外资进行投资因此很少去分析这些资金来源的合法性这就给洗钱者提供了可乘之机。境外犯罪分子将其在境外的非法所得以各种形式对我国进行投资以合法的形式将非法所得投入我国境内企业然后将其混在收入中作为利润的形式汇出境外实现黑钱的合法流通。三利用网上银行、电话银行、电子货币等新型银行业务和金融工具洗钱
f随着科技的飞速发展新型银行业务的出现犯罪分子洗钱的手段也日益科技化。1利用网r