借款管理制度
第一章目的第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用，特制定本管理规定。第二章管理范围第二条公司及所属公司。第三章管理部门第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。第四章管理内容第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款，包括：差旅费借款、供应采购借款、备
用金借款、个人因私借款、其他临时性借款。第五条借款程序
1借款时必须由借款申请人填写一式两联（一联支付凭证、二联跟踪单）公司借据，借据填写内容必须要清晰完整，不得划抹改动；
2借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁无计划借款和超预算借款；3借款金额在5000含元以下的由部门主管和财务经理签字后可以支借，5000元以上的总经理签
字批准后可以支借；4相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支；5资金借据：签字手续完成后，借款人携借据到财务部支取借款，借据支付凭证上交财务部留存，
借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取借据支付凭证；因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认，归还或结账后，借款人携借据跟踪单到财务部核实确认。超过规定期限没有进行收据和结算确认的依据本管理规定进行相应负激励。6物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品，借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后，由借用部门接收人验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪单到财务部撤销支付凭证。第六条差旅费借款1员工因公出差借款，出差返回后2日内必须到财务部进行支付确认，5日内必须到财务部办理报销手续；2超过2日未到财务部进行支付确认的，负激励10元天；3超过5日未到财务部办理报销手续且无说明者，不得再办理其他借款；超过15日未办理报销手续的从第15日开始负激励20元天；若超过30日后，在借款人工资中扣还借款，工资不足部分由部门主管偿还；4借款人失踪、蓄意逃脱偿还的视情节追究其法律责任。
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f第七条备用金借款1备用金借款分主管备用金借款和小车队司机备用金借款，备用金借款是不需要进行支付确认，司机必须过实习期后才可以借最高不许超过1000元备用金借款；2调岗或离职前，备用金使用人必须将备用金偿还，否则在借款人工资中扣还借款，工资不足部分由r